Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ – Quy Trình Vay, Thủ Tục, Lãi Suất

Vay theo bảo hiểm nhân thọ như thế nào mà lại được nhiều khách hàng quan tâm đến vậy? Nếu bạn đang có đồng bảo mật mà bạn muốn vay ngân hàng, hãy đọc kỹ các thông tin bên dưới của onbank nhé.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ là gì?

Vay theo bảo hiểm nhân thọ là một hính thức vay tín chấp. Quy trình vay sẽ được ngân hàng hoặc công ty xác minh tài chính thông qua HĐBH Nhân Thọ. Và yêu cầu khách hàng phải có hợp đồng nhân thọ trên 06 tháng cho đến 1 năm.

Như vậy, vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ thì ít nhất bạn phải có đồng bảo hiểm trên 6 tháng. Và có đầy đủ giấy tờ hóa đơn đóng phí, hợp đồng gốc hoặc quyền truy cập vào trang trực tuyến bảo hiểm.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ

Lợi ích khi vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ

• Vay tiền với ưu tiên cực kỳ ưu tiên. Ưu đãi từ 1,6% / tháng.
• Vay không cần phải chấp nhận bất kỳ sản phẩm nào (kể cả HĐ Bảo hiểm gốc).
• Mức cho vay cao lên đến 100 triệu VNĐ (tương ứng với 10 lần bảo hiểm hàng tháng).
• Không cần chứng minh thu nhập qua xác nhận lương, sao kê ngân hàng.
• Tiết kiệm thời gian và chi phí đi lại bằng hình thức đăng ký vay trực tuyến.
• Không đầy đủ ngân sách 48h nhanh chóng sẽ nhận được khoản vay.
• Miễn phí toàn bộ dịch vụ, hồ sơ từ khi đăng ký đến khi giải ngân.
• Hỗ trợ trả góp hàng tháng theo thời gian giảm dần nợ (giảm bớt lo áp lực về tài chính).
• Cam kết 100% khách hàng và bảo mật tài khoản.
• Không cần thẩm định cũng như làm việc (chỉ cần gọi điện thẩm định).
• Thanh toán tiền hàng tháng qua Momo , STK ngân hàng, Zalopay hoặc tiền mặt Vinmart +, TGDĐ …
• Có thể tất cả các hợp đồng vay tiền trước hạn ngay sau đầu tháng nếu bạn muốn.

Nhược điểm vay bằng bảo hiểm nhân thọ

• Sản phẩm cho vay chỉ dành cho những khách hàng có đồng bảo vệ nhân thọ.
• Có HĐH bảo mật phải trên 06 tháng kể từ lần đóng đầu tiên.
• Đồng an ninh phải thuộc về các danh sách được hỗ trợ ( danh sách )
• Các khoản vay đều phụ thuộc vào số tiền đóng bảo hiểm hàng tháng (phí hóa đơn cao thì vay được nhiều).
• Các nhóm 3,4,5 hàng nợ xấu.
• Nếu bạn có ghi nợ hoặc ghi chú nợ, hãy xem ngay ap vay tại đây.

Điều kiện & thủ tục vay theo bảo hiểm nhân thọ

Điều kiện vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Vay tiền qua bảo hiểm nhân thọ cần những điều kiện gì?

• Bạn phải là công ty của Việt Nam và đang sống trong nước.
• Có độ tuổi theo quy định là từ (20 đến 65 tuổi).
• Có đủ năng lực chịu trách nhiệm dân sự và hình thức.
• Công việc lại thu nhập ổn định hàng tháng đủ để thanh toán nợ và đóng bảo hiểm.
• Là người đứng tên HĐ bảo hiểm, đóng phí hoặc người thừa kế.
• Kể từ ngày ký hợp đồng đến nay phải trên 06 tháng.
• Mức đóng hàng năm là trên 10 triệu (trên 1,7 triệu / tháng).
• Ngay tại thời điểm hiện tại không còn nợ xấu.

Cần chuẩn bị những gì khi vay theo bảo hiểm

Để tiết kiệm thời gian và  chi phí đi lại. Khách hàng cần chuẩn bị trước một số tờ giấy sau:

1. Bản gốc CMND / CCCD hoặc bản sao có chứng chỉ.
2. Hộ khẩu hoặc tạm trú giấy / KT3 (nếu có)
3. Hợp đồng bảo hiểm + hóa đơn đóng phí (hoặc người dùng + đăng nhập mật khẩu trực tuyến).
4. Các đề nghị vay theo bảo hiểm nhân thọ (được cấp miễn phí khi đăng ký vay tại đây)
5. Ảnh 3×4 = 4 cái (có thể tự chụp bằng điện thoại)

Top 10 bên cho vay theo bảo hiểm nhân thọ tốt nhất

Sau đây onbank.vn sẽ tổng hợp các ngân hàng cũng như công ty tài chính hỗ trợ cho vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ uy tín nhất hiện nay.

1. Vay theo bảo hiểm nhân thọ Agribank

Agribank chỉ hỗ trợ cho những khách hàng có hợp đồng bảo hiểm trên 1 năm và có phí bảo hiểm hàng tháng là 2 triệu VNĐ.

Vì là ngân hàng nhà nước nên việc vay vốn tại Agribank là rất khắt khe. Ngoài ra nếu bạn muốn vay qua bảo hiểm tại Agribank thì cần phải đạt được các điều kiện sau:

Điều kiện vay Agribank

• Thu nhập trên 6 triệu VNĐ/tháng.
• Tuổi từ 24 đến 60 tuổi ( kể cả Nam và Nữ)
• Không có nợ xấu ở thời điểm hiện tại.
• CMND/CCCD rõ nét và còn hạn sử dụng.

Lãi suất và khoản vay

• Lãi suất từ 1,5% ~ 1,6%/tháng.
• Khoản vay lên đến 100 triệu VNĐ ( 10 lần giá trị bảo hiểm).

Hồ sơ vay bảo hiểm tại Agribank

• Hợp đồng bảo hiểm bản gốc.
• CMND/CCCD bảo gốc.
• Hồ sơ vay vốn ( được cấp khi làm hồ sơ).

2. Vay theo bảo hiểm nhân thọ Techcombank

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kĩ thương Việt Nam Techcombank đang đẩy mạnh các sản phẩm vay tín chấp. Chính vì vậy, vay qua bảo hiểm  nhân thọ ở Techcombank đang trở lên dễ dàng hơn bao giờ hết.

Chỉ cần bạn có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trên 6 tháng và có mức phí là 10 triệu/năm đã có thể đăng ký vay ngay tại Techcombank.

Điều kiện vay theo bảo hiểm ở Techcombank

• Bắt buộc phải là công dân Việt Nam, đang sinh sống và cư trú tại Việt Nam.
• Không có nợ xấu quá hạn ở thời điểm hiện tại.
• Có hợp đồng BH Nhân thọ của một bên bất kỳ.
• Đang đi làm hưởng lương hoặc kinh doanh, lao động tự do…

Lãi suất , khoản vay theo BH tại Techcombank 

• Lãi suất cạnh tranh chỉ từ 1,5%/tháng
• Khoản vay lên đến 20 lần phí bảo hiểm hàng tháng ( 70 triệu VNĐ).
• Kì hạn vay từ 12 đến 36 tháng ( tùy theo khoản vay và lựa chọn khách hàng).

Hồ sơ vay theo bảo hiểm nhân thọ Techcombank

• Yêu cầu có CMND/CCC bản gốc ( còn thời hạn).
• Hợp đồng BHNT hoặc user + pass đăng nhập online.
• Phí hóa đơn 3 tháng gần nhất.
• Hợp đồng kiêm đơn đề nghị vay vốn.

3. Vay theo bảo hiểm nhân thọ tại VPbank

Là một trong những ngân hàng đi đầu trong lĩnh vực vay tín chấp tiêu dùng. Trong đó phải kể đến vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại Vpbank.

Điều kiện vay Vpbank qua bảo hiểm nhân thọ

• Còn trong độ tuổi lao động (từ 20 đến 55 tuổi đối với Nữ và 20 – 60 tuổi đối với Nam).
• Không có nợ xấu hoặc nợ chú ý ở thời điểm làm hồ sơ vay vốn.
• Có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đóng được trên 1 năm.
• Hóa đơn đóng phí của 3 tháng gần nhất ( hóa đơn đỏ hoặc hóa đơn điện tử).
• Không có khoản vay nào hiện tại ở Vpbank.

Khoản vay và lãi suất vay qua HĐBHNT ở Vpbank

• Vpbank hỗ trợ vay tối đa tới 100 triệu VNĐ ( gấp 70 phí bảo hiểm hàng tháng)
• Kì hạn vay từ 12 đến 42 tháng.
• Lãi suất cạnh tranh ở mức từ 1,5%/tháng.

Hồ sơ vay theo bảo hiểm nhân thọ VPbank

1. Bản gốc CMND/CCCD ( còn kì hạn)
2. SHK/KT3 ( nếu chưa bị thu).
3. Hợp đồng bảo hiểm, hóa đơn đóng phí.
4. Nếu là hợp đồng Bh online thì yêu cầu có user name + mật khẩu.
5. Đơn đề nghị vay tín chấp Vpbank ( được cấp khi làm hồ sơ).

4. Vay tiền bảo hiểm nhân thọ tại Vietcombank

Vietcombank cho vay tín chấp qua bảo hiểm nhân thọ lên đến hơn 100 triệu VNĐ chỉ với lãi suất 1,4%/tháng. Vậy làm sao để có thể đăng ký vay tại Vietcombank?

Điều kiện vay Vietcombank

• Có quốc tịch Việt Nam ( phải sinh sóng trong nước).
• Độ tuổi hỗ trợ vay từ 22 – 55 tuổi.
• Chưa có bất kì khoản nợ nào tại Vietcombank hiện tại.
• Thu nhập ổn định trên 5 triệu VNĐ/tháng.
• Đủ khả năng chịu trách nhiệm hình sự/dân sự.

Lãi suất & khoản vay tại Vietcombank

• Khoản vay lên tới 70.000.000 VNĐ
• Cạnh tranh lãi suất chỉ từ 1,5% / tháng.
• Kì hạn vay linh hoạt từ 12 đến 36 tháng.

Hồ sơ vay theo bảo hiểm tại Vietcombank

Khách hàng cần chuẩn bị một số tờ giấy:

1. Bản gốc CMND / CCCD hoặc ảnh bản có chứng chỉ.
2. Shk / KT3 / giấy tạm trú (nếu có).
3. Đơn đề nghị vay vốn Vietcombank.

5. Vay tại Vietinbank

Để có thể vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ tại ngân hàng Vietinbank không hề khó. Nếu khách hàng trả lời các yêu cầu sau:

• Có ít nhất đồng bảo hiểm là 1 năm trở lên.
• Là đồng BHNT hoặc người được bảo hiểm.
• Tối thiểu hàng tháng đóng cửa sổ là trên 1,8 triệu VNĐ.
• Không có dư nợ xấu ở thời điểm hiện tại.
• Thu nhập ổn định hàng tháng tối thiểu phải là trên 5 triệu / VNĐ

Bảo hiểm vay gói ưu tiên tại Vietinbank

• Thủ tục nhanh gọn đơn giản
• Không thẩm định ở đâu và công ty.
• TLãi suất ưu đãi thấp chỉ từ 1,5% / tháng.
• Khoản vay lên đến 80 triệu VNĐ.
• Kì hạn vay giờ động từ 12 đến 36 tháng.

Hồ sơ vay theo bảo hiểm nhân thọ ở Vietinbank

1. Bản gốc CMND / CCCD.
2. Shk / KT3 hoặc giấy tờ tạm trú.
3. HĐBHNT và biên lai đóng phí.
4. Đơn đề nghị vay vốn ngân hàng hàng.

6. Vay qua bảo hiểm nhân thọ ở ngân hàng Quân Đội

Ngân hàng quân đội MB Bank cho vay tín chấp qua bảo hiểm với mức cực thấp chỉ từ 1,4% / tháng. Vay tiền không thế chấp tài sản, giải ngân sau 48 giờ.

Khách hàng yêu cầu cần có

• Đồng thời nhân viên bảo hiểm đã được trên 1 năm.
• Hóa đơn mỗi tháng trên 2 triệu VNĐ.
• Đang sinh sống và làm việc tại Viet Nam.
• Còn lại trong lao động độ tuổi theo quy định của nhà nước.
• Đủ khả năng chịu trách nhiệm cho sự việc / dân sự.
• Tại thời điểm hiện tại, không có bất kỳ 1 tài khoản xấu nào.

Ưu điểm vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Mb Bank

• Miễn phí toàn bộ hồ sơ vay vốn
• Vay tiền mà không cần thế chấp tài sản
• Không cần xác nhận lương hoặc sao kê ngân hàng.
• Khoản vay lên đến 90 triệu VNĐ (100 lần hóa đơn bảo hiểm).
• Kì hạn vay trả góp linh hoạt từ 12 đến 42 tháng.
• Cạnh tranh lãi suất thấp chỉ từ 1,4% / tháng.
• Vay bảo mật với người thân trong gia đình.

Hồ sơ vay MB Bank cần những gì?

• Bản gốc giấy tờ tùy thân như CMND hoặc CCCD
• Gốc bản gốc hoặc SHK chứng chỉ ảnh (nếu có).
• Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và đóng tiền hàng tháng.
• Đề nghị vay vốn Ngân hàng Mb (đã được cấp).

7. Vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Fe Credit

Fe credit cho vay trả góp qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ với khoản vay và lãi suất không kém gì các ngân hàng. Không chỉ vậy, mà quy trình vay tiền tại Fecredit cũng dễ dàng hơn rất nhiều.

Hiển nay Fe credit cho vay dựa trên các hợp đồng bảo hiểm tại Mic, Manulife, Prudential, Cathay Life, AIA, Bảo An,…

Ưu điểm vay theo BHNT tại Fe

• Khoản vay lên đến  50 lần phí bảo hiểm hàng tháng hoặc tối đa 70 triệu VNĐ.
• Vay tiền không cần thế chấp tài sản kể cả hợp đồng bảo hiểm.
• Không cần chứng minh thu nhập qua lương hoặc sao kê ngân hàng.
• Thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh gọn trong 48h đồng hồ.
• Vay vốn linh hoạt từ 12 đến 36 tháng.
• Tỷ lệ duyệt vay lên đến 90% với khách hàng không có nợ xấu.

Hồ sơ vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Fe credit

• Thẻ căn cước công dân , chứng minh thư ( rõ nét và còn hạn).
• Sổ hộ khẩu hoặc giấy tờ tạm trú liên quan.
• Hợp đồng bảo hiểm trên 06 tháng + hóa đơn đóng phí 3 tháng gần nhất.

8. Vay theo BHNT tại Mcredit

Mcredit cho vay tiền qua hợp đồng bảo hiểm lên đến 70.000.000 VNĐ trả góp từ 12 đến 36 tháng chỉ với lãi suất từ 1,67%/tháng.

Thủ tục & điều kiện vay Mcredit

• Chỉ yêu cầu khách hàng có hợp đồng BHNT trên 1 năm.
• Các chứng từ hóa đơn đóng phí tối thiểu là 3 tháng gần nhất.
• Không có khoản nợ quá hạn tại thời điểm hiện tại ở Mcredit.
• Thu nhập ổn định ít nhất là trên 4 triệu VNĐ/tháng.

Ưu điểm vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Mcredit

• Thời gian giải ngân chưa đến 2 ngày.
• Nếu vay ít có thể thẩm định vay online.
• Thời gian trả góp linh hoạt ( giảm áp lực tài chính).
• Có thể thanh toán trước kì hạn nếu muốn.
• Bảo mật khoản vay 100% với người thân.

9. Vay trả góp qua bảo hiểm tại Mirae Asset

Mirae Asset cho vay qua bảo hiểm nhân thọ chỉ với lãi suất 1,7%/tháng. Khoản vay lên đến 80 triệu VNĐ trả góp từ 12 đến 42 tháng.

Với khoản vay và lãi suất như trên thì vay tại Mirae cũng là một sự lựa chọn tối ưu cho bạn.

Thủ tục và điều kiện vay theo bảo hiểm nhân thọ

Chỉ cần có hợp đồng bảo hiểm trên 6 tháng và phí hàng tháng tối thiểu trên 1,7 triệu VNĐ. Có thu nhập ổn định trên 4,5 triệu/tháng và không có nợ xấu.

Yêu cầu khách hàng có đủ giấy tờ cá nhân như CMND/CCCD ( còn hạn). Hóa đơn đóng phí của 3 tháng gần nhất hoặc mật khẩu truy cập khách hàng online.

10. Vay tại Home Credit

Home Credit đã quá nổi tiếng với các sản phẩm vay tín chấp. Trong đó gói vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Home Credit cũng được rất nhiều khách hàng quan tâm.

Khoản vay cao lên đến 100 triệu VNĐ chỉ với lãi suất 1,8%/tháng.

Thủ tục vay tiền Home khá đơn giản và nhanh gọn

1. Chỉ cần khách hàng cung cấp CMND/CCCD .
2. Chụp hợp đồng bảo hiểm hoặc cung cấp thông tin đăng nhập online.

Lúc này hệ thống AI của Home sẽ tự động cập nhật thông tin và phê duyệt khoản vay.

Một số các câu hỏi khi vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Sau đây là một số các câu hỏi mà khách hàng thường gặp phải khi vay vốn.

Mất hóa đơn bảo hiểm có vay được không?

Nếu mất hóa đơn thì bắt buộc khách hàng phải xin lại hóa đơn. Nếu không thì có thể trích xuất hóa đơn điện tử online mới có thể vay theo bảo hiểm nhân thọ.

Có nên vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ?

Hiện nay đa số khách hàng có HĐBHNT khi muốn vay ngân hàng đều dùng đến. Bởi vì bạn sẽ không cần xác nhận lương hay sao kê ngân hàng. Lãi suất cũng thấp hơn các hình thức vay vốn khác.

Xem thêm: các câu hỏi khác thường gặp

Ví dụ: Bạn vay theo bảo hiểm nhân thọ tại Fe Credit với số tiền là 30.000.000 VNĐ và trả góp trong 18 tháng. Và lãi suất hưởng thụ của bạn là 1.7%/tháng. Và tất nhiên, lúc này số tiền bạn phải đóng hàng tháng sẽ là: 1.914.173 VNĐ (tính theo số dư nợ giảm dần).

Bên trên là chính xác thông tin về gói vay theo bảo hiểm nhân thọ mà chúng tôi đã có được từ chính các ngân hàng. Nếu bạn đã tìm hiểu rất nhiều thông tin mà không thể mượn được hoặc gặp khó khăn, hãy liên hệ ngay với tôi. Tại đây bạn sẽ không lo là mình không vay được tiền. Hỗ trợ tư vấn nhiệt tình, miễn phí và hướng tới các tài khoản vay phù hợp nhất với bạn. Xin cảm ơn.